Współpraca dla brokerów, doradców kredytowych i banków
Przekazujemy zapytania przedsiębiorców szukających kredytu na cele firmowe. Każde zapytanie sprawdzamy przed przekazaniem i wysyłamy najwyżej trzem partnerom.
- Dane dla najwyżej 3 partnerów z listy
- Bezpłatnie i bez zobowiązania do umowy
- Tylko kredyty na cele firmowe (B2B)
Krótka odpowiedź
Jeśli jesteś brokerem, doradcą kredytowym albo bankiem, możesz otrzymywać zapytania od firm, które opisały cel i kwotę kredytu, okres oraz podstawowe dane firmy. Każde zapytanie ma NIP firmy, oświadczenie klienta o celu firmowym i zgodę na przekazanie danych partnerom z publicznej listy, jest sprawdzane przed przekazaniem i trafia do najwyżej trzech partnerów. Zapytanie z błędnymi danymi, od osoby bez działalności, na cel prywatny, złożone bez wiedzy klienta albo zdublowane możesz zareklamować w ciągu 14 dni od przekazania. Warunki finansowe ustalamy w umowie o współpracy.
Źródła
Skąd pochodzą zapytania
Zapytania składają przedsiębiorcy, którzy czytają opisy rodzajów kredytu dla firm, korzystają z kalkulatorów i poradników o zdolności kredytowej, zabezpieczeniach i kosztach. Część zapytań zgłaszają pośrednicy, na przykład biura rachunkowe i doradcy finansowi, w ramach programu partnerskiego, za zgodą klienta, którą pośrednik potwierdza w zgłoszeniu.
Treści są niezależne od partnerów: nie publikujemy rankingów ani stawek banków i nie mamy ofert sponsorowanych. Zasady naszej pracy opisują standardy serwisu i strona jak zarabiamy.
Standard zapytania
Co zawiera zapytanie
Zapytanie trafia do partnera e-mailem, w stałym układzie:
- Kredyt Cel lub rodzaj kredytu (obrotowy, w rachunku bieżącym, inwestycyjny, hipoteczny dla firm, gwarancja bankowa, refinansowanie albo prośba o propozycję), kwota (od 20 000 zł), okres, proponowane zabezpieczenie i opis celu, jeśli klient go podał.
- Firma Forma prawna, czas prowadzenia działalności, przychody za ostatni pełny rok (przedział), NIP i nazwa, a jeśli klient je podał – forma księgowości, wynik za ostatni rok, zaległości wobec ZUS, urzędu skarbowego lub w spłatach oraz branża.
- Kontakt Imię i nazwisko, e-mail, telefon, preferowana forma kontaktu i wiadomość.
- Oświadczenia Treść i wersja oświadczenia o celu firmowym oraz zgody na przekazanie danych, data zapytania.
Serwis nie zbiera dokumentów finansowych i nie ocenia zdolności kredytowej. Zapytanie to zgłoszenie potrzeby, a analizę i wniosek kredytowy przygotowujesz Ty albo bank.
Cel firmowy
Zasada celu firmowego
Przyjmujemy wyłącznie zapytania o kredyty na cele działalności gospodarczej. Przedsiębiorca, w tym jednoosobowa działalność gospodarcza, który bierze kredyt na cel prywatny, jest w świetle prawa konsumentem, a Finaxio nie jest pośrednikiem kredytowym wpisanym do rejestru prowadzonego przez KNF.
- Klient składa obowiązkowe oświadczenie, że kredyt jest przeznaczony wyłącznie na cele prowadzonej działalności gospodarczej, a nie na cele prywatne. Lista celów w formularzu nie zawiera celów prywatnych.
- Przed przekazaniem sprawdzamy opis celu i wiadomość. Zapytanie, z którego wynika cel prywatny, nie trafia do partnerów.
- Partner nie wykorzystuje zapytania do oferowania kredytu konsumenckiego ani hipotecznego dla konsumenta. Jeśli w rozmowie okaże się, że chodzi o cel prywatny, zgłaszasz reklamację z powodem „cel prywatny”.
Proces
Jak kwalifikujemy i przekazujemy zapytania
- Sprawdzenie W dni robocze sprawdzamy każde zapytanie: kompletność danych, NIP, cel firmowy i sygnały spamu. Zapytania bez aktualnej zgody i oświadczenia nie trafiają do partnerów, a zapytań starszych niż 30 dni, których jeszcze nikomu nie przekazaliśmy, nie przekazujemy – zamykamy je i informujemy klienta, że może wysłać nowe zapytanie.
- Dopasowanie Zapytanie trafia do partnerów, którzy obsługują dany cel kredytu, formę prawną klienta i kwotę z ich przedziału. Uwzględniamy też najdłuższy okres kredytu, wykluczone branże oraz to, czy partner przyjmuje firmy działające krócej niż 12 miesięcy, firmy ze stratą za ostatni rok i firmy z zaległościami.
- Najwyżej trzech odbiorców Jedno zapytanie przekazujemy najwyżej trzem partnerom. Gdy pasuje więcej partnerów, dążymy do równego podziału zapytań w miesiącu.
- Informacja dla klienta Klient dostaje e-mail z nazwami partnerów, którym przekazaliśmy dane, i wie, kto się z nim skontaktuje.
- Kontakt i status Oczekujemy szybkiego kontaktu z klientem i informacji zwrotnej o statusie: kontakt, oferta, umowa (z przyznaną kwotą) albo brak umowy. Status zapisujesz przez link z wiadomości z zapytaniem, ważny 90 dni od przekazania. Gdy statusu brakuje po 14 dniach, przypominamy o nim.
Partner może ustalić miesięczny limit zapytań. Po jego wyczerpaniu nie przekazujemy mu kolejnych zapytań. Kolejne zapytania tej samej firmy (ten sam NIP lub e-mail) oznaczamy jako możliwe duplikaty, także gdy dotyczą innego celu kredytu, i nie przekazujemy ich ponownie partnerowi, który już ją otrzymał.
RODO
Zgoda, dane i lista partnerów
Klient zgadza się na przekazanie danych brokerom, doradcom kredytowym i bankom z listy partnerów. Dlatego zapytanie może trafić tylko do partnera, który w dniu przekazania jest na opublikowanej liście partnerów. Dopóki lista jest pusta, nie przekazujemy zapytań nikomu. Treść zgody i oświadczenia ma wersję, więc przy każdym zapytaniu wiadomo, na co klient się zgodził.
Od chwili otrzymania zapytania partner przetwarza dane jako odrębny administrator i kontaktuje się z klientem wyłącznie w sprawie zapytania. Broker lub doradca może przekazać dane klienta bankom, z którymi współpracuje, tylko za zgodą klienta i sam informuje go, którym.
Rozliczenie
Reklamacje i rozliczenia
Zapytanie możesz zareklamować przez link z wiadomości, wybierając powód z listy:
- brak kontaktu z klientem (błędny telefon lub e-mail),
- klient nie prowadzi działalności gospodarczej,
- kredyt na cel prywatny (konsumencki) mimo oświadczenia o celu firmowym,
- klient nie składał zapytania albo zaprzecza zgodzie,
- ten sam klient otrzymany wcześniej, z serwisu lub innego źródła,
- klient spoza kryteriów partnera, na przykład kwota, staż, branża lub forma prawna.
- Termin Reklamację przyjmujemy w ciągu 14 dni od przekazania i zanim wyślesz klientowi ofertę.
- Decyzja Każdą reklamację rozpatrujemy i informujemy o decyzji. Zapytanie z uznaną reklamacją nie jest wliczane do rozliczenia, a z odrzuconą – jest.
- Zestawienie Rozliczenie opiera się na zestawieniu przekazanych zapytań i uznanych reklamacji, bez danych osobowych klientów, które na Twoją prośbę wysyłamy jako plik CSV. Fakturę wystawiamy po upływie terminu reklamacji.
- Klient z innego kanału Zapytanie klienta, który jest już w Twoim systemie, możesz zareklamować z dowodem, że wniosek złożono przed datą przekazania.
Ceny i okres rozliczeniowy ustalamy w umowie o współpracy i nie publikujemy ich na stronie.
Start
Jak zacząć współpracę
Napisz na adres e-mail podany w stopce albo przez stronę kontakt. Podaj, czy jesteś brokerem, doradcą kredytowym czy bankiem, jakie cele kredytu obsługujesz, w jakim przedziale kwot, jakie formy prawne i jaki najdłuższy okres kredytu. Napisz też, czy przyjmujesz firmy działające krócej niż rok, ze stratą za ostatni rok lub z zaległościami, których branż nie obsługujesz i na jaki adres e-mail mamy wysyłać zapytania. Po podpisaniu umowy dopisujemy Cię do publicznej listy partnerów.
Pytania
Najczęstsze pytania
Czy to samo zapytanie trafia do konkurencji?
Tak, do najwyżej dwóch innych partnerów. Klient chce porównać propozycje i z góry wie, kto się z nim skontaktuje, bo nazwy partnerów dostaje e-mailem.
Czy możemy otrzymywać tylko wybrane rodzaje kredytu?
Tak. Przy każdym partnerze zapisujemy obsługiwane cele kredytu, formy prawne, minimalną i maksymalną kwotę, najdłuższy okres, wykluczone branże i miesięczny limit zapytań. Zapytania z prośbą o propozycję trafiają do partnerów, którzy obsługują kredyt obrotowy lub inwestycyjny.
Czy przekazujecie zapytania przez API?
Dziś zapytania przekazujemy e-mailem. Inne formy przekazania możemy uzgodnić w umowie o współpracy.