Kredyt dla klientów doradcy finansowego – zgłoszenie
Twój klient firmowy potrzebuje kredytu bankowego, a Ty nie zajmujesz się kredytami albo nie współpracujesz z bankami? Zgłoś go – zapytanie trafi do brokerów, doradców kredytowych lub banków z listy partnerów.
- Ochrona zgłoszenia przez 3 miesiące
- Wynagrodzenie z naszego przychodu – klient nie płaci
- Umowa partnerska
Krótka odpowiedź
Doradca biznesowy, leasingowy, faktoringowy czy ubezpieczeniowy często ma klientów, którzy potrzebują kredytu bankowego. Za zgodą klienta możesz zgłosić go do programu partnerskiego, a my przekażemy zapytanie najwyżej trzem partnerom z listy. Zgłaszasz wyłącznie kredyty na cele działalności gospodarczej klienta. Potwierdzone zgłoszenie jest chronione przez 3 miesiące, a wynagrodzenie otrzymujesz z naszego przychodu, na zasadach umowy partnerskiej.
Sytuacje
Kiedy zgłoszenie ma sens
- Leasing to nie wszystko Klient kupuje nieruchomość, firmę albo środki trwałe, których leasing nie obejmie. Różnice wyjaśnia porównanie kredyt czy leasing.
- Faktoring nie wystarcza Finansowanie faktur pokrywa bieżące wpływy, ale klient potrzebuje środków na inwestycję albo dłuższego finansowania. Porównanie kredyt czy faktoring pomoże w rozmowie.
- Refinansowanie Firma spłaca kilka zobowiązań i chce uporządkować harmonogram, na przykład kredytem konsolidacyjnym dla firm.
- Kontrakt i gwarancje Klient startuje w przetargu i potrzebuje gwarancji bankowej albo finansowania kontraktu.
Ocena kredytowa jest indywidualna i zgłoszenie nie przesądza o decyzji banku. Orientacyjną kwotę, jaką mogą obsłużyć wyniki klienta, policzysz w kalkulatorze zdolności kredytowej firmy.
Proces
Jak wygląda zgłoszenie
- Zgoda klienta Uzyskujesz zgodę klienta na przekazanie danych nam oraz brokerom, doradcom kredytowym i bankom z listy partnerów i upewniasz się, że kredyt służy jego firmie.
- Formularz W zgłoszeniu klienta podajesz swoje dane, dane firmy klienta z NIP, cel i kwotę kredytu, formę prawną, staż i przychody. Składasz oświadczenie o zgodzie klienta i celu firmowym.
- Przekazanie Sprawdzamy zgłoszenie i przekazujemy je najwyżej trzem partnerom, którzy obsługują dany rodzaj kredytu. Klient dostaje e-mail z ich nazwami.
- Propozycje i decyzja Partnerzy kontaktują się z klientem bezpośrednio. O kredycie decyduje bank, a umowę klient zawiera bezpośrednio z bankiem.
Nie zgłaszaj klienta, dla którego sam złożyłeś już wniosek u partnera z listy, bo partner może uznać takie zapytanie za duplikat. Pozostałe zasady ochrony i wynagrodzenia opisuje strona jak działa współpraca.
Przygotowanie
Co przygotować z klientem
- cel kredytu, kwotę i oczekiwany okres spłaty,
- formę prawną i od kiedy firma działa, bo od tego zależy, którzy partnerzy przyjmą zapytanie,
- przychody za ostatni pełny rok i informację, czy firma miała zysk, czy stratę,
- obecne zobowiązania i ewentualne zaległości wobec ZUS lub urzędu skarbowego,
- proponowane zabezpieczenie, jeśli klient je ma.
Jeśli klient nie wie, który rodzaj kredytu wybrać, zaznacz w zgłoszeniu prośbę o propozycję. Podstawy, które warto mu wyjaśnić, zawiera przegląd kredytów dla firm.
Pytania
Najczęstsze pytania
Czy mogę zgłosić klienta, który jest osobą prywatną?
Nie. Finaxio przekazuje wyłącznie zapytania firm o kredyty na cele działalności gospodarczej, dlatego zgłoszenie wymaga NIP klienta i oświadczenia o celu firmowym.
Czy muszę uczestniczyć w rozmowach klienta z bankiem?
Nie. Partnerzy kontaktują się z klientem bezpośrednio. Możesz pomóc mu porównać propozycje, ale nie jest to warunek wynagrodzenia.
Jestem doradcą kredytowym – mam zgłaszać klientów czy otrzymywać zapytania?
To dwie różne role: pośrednik zgłasza klienta, a partner z listy otrzymuje zapytania i przygotowuje propozycje. Jeśli chcesz otrzymywać zapytania jako partner z listy, zasady opisuje strona dla brokerów i banków.